O desafio
A iFinc trabalha com crédito com garantia de imóvel (home equity), financiamento imobiliário, consórcio e planos de saúde. Cada um desses produtos tem um caminho próprio até o contrato: simulação, proposta, análise do banco, cartório, documentação e assinatura, com prazos e responsáveis diferentes em cada etapa.
Com leads chegando de campanhas de marketing e operações correndo em paralelo em vários bancos, ficava difícil saber em que ponto estava cada negócio, quem precisava agir e quais prazos estavam perto de estourar. A visão comercial dependia de juntar informações espalhadas, e o cliente final não tinha um canal simples para enviar documentos e acompanhar o andamento.
Havia ainda um sistema anterior com o histórico das operações, que não podia ser perdido na troca de plataforma.
A solução
A Second Mind construiu um sistema para correspondente de crédito pensado em torno da esteira de operações. O CRM organiza leads e operações em funis kanban configuráveis por produto: cada produto tem seus próprios fluxos, etapas e status, o que permite lançar uma nova linha, como crédito para construção ou consórcio, sem reescrever o sistema.
Na operação, a plataforma distribui as propostas entre bancos com controle de SLA, acompanha as etapas de cartório e mantém um checklist de documentos por operação. Simuladores de crédito, incluindo modelos baseados em planilhas Excel, geram propostas em PDF. Integrações com ZapSign (assinatura eletrônica), Serasa (consulta de crédito), BrasilAPI e Sicoob reduzem digitação e troca de telas.
O backend foi escrito em .NET com arquitetura limpa, o front em Next.js e React e o app do cliente em React Native com Expo, para Android e iOS. Pelo app, o cliente envia documentos, assina e recebe notificações. Os dados do sistema anterior foram migrados para o PostgreSQL da nova plataforma.
O que o sistema faz
- CRM com funil kanban configurável por produto (fluxos, etapas e status)
- Simuladores de crédito, inclusive a partir de planilhas Excel
- Geração de propostas em PDF
- Distribuição bancária com controle de SLA
- Acompanhamento de cartório e checklist de documentos por operação
- Assinatura eletrônica via ZapSign e consulta ao Serasa
- Produtos de financiamento imobiliário (SFI), crédito construção, consórcio, saúde e franquia
- Dashboards comercial e de marketing com dados do GA4
- Importação de leads do RD Station
- App do cliente com documentos, assinaturas e notificações
Resultado
- Plataforma em produção, com acesso pelo domínio www.ifinctech.com.br
- Integrações com ZapSign, Serasa, BrasilAPI e Sicoob em funcionamento
- Histórico do sistema anterior migrado para a nova base
- Novos produtos, como consórcio, saúde e crédito para construção, incluídos na mesma esteira em evolução contínua
Perguntas frequentes
Um CRM para correspondente bancário consegue ter etapas diferentes para cada produto?
Sim. Na plataforma da iFinc, cada produto tem fluxo, etapas e status próprios, configurados no sistema. Isso permite tratar home equity, consórcio e planos de saúde de formas distintas no mesmo CRM e incluir novos produtos sem refazer a base.
Dá para integrar assinatura digital e consulta de crédito ao sistema?
Sim. A plataforma da iFinc assina contratos pela ZapSign e consulta o Serasa dentro do fluxo da operação. A mesma abordagem serve para outros provedores de assinatura, birôs de crédito ou bancos que ofereçam API.
É possível migrar os dados do sistema que usamos hoje?
Sim. No projeto da iFinc, o histórico do sistema anterior foi migrado para a nova plataforma. A migração é planejada com o cliente, com mapeamento dos dados e conferência antes da virada.
